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Conciliación de cuenta bancaria


La conciliación bancaria es la igualación de saldos entre los libros contables, de banco (administrativo) y el estado de cuenta real de una cuenta bancaria. En consecuencia, es posible que queden movimientos de ingreso o egreso que se hayan registrado en el sistema pero que aún no se vean reflejado en los estados de cuenta bancarios, a estos movimientos los llamaremos "En tránsito".

La formula de conciliación que usa Figs® es la siguiente:

    (a) Saldo a la fecha de concliación de la cuenta contable asociada a la cuenta de banco
    (b) Monto total en movimientos de ingresos no conciliados
    (c) Monto total en movimientos de egresos no conciliados
    (d) Saldo real en banco a la fecha de conciliación
    DIFERENCIA (a-b+c-d): Cuando este valor es cero (0), podemos decir que hemos conciliado la cuenta a la fecha indicada.

Proceso de Conciiliación

  • Lo primero que debes hacer es asegurarte de que todas las transacciones que puedan afectar el banco estén contabilizadas en "Contabilidad > Interfaz contable", tales como movimientos de banco/caja, compras y ventas. Con esto nos aseguramos de que el banco tenga un "Saldo contable (a)" actualizado
  • Haz clic en el menú "Bancos > Bancos y Cajas".
  • Haz 2clic sobre la cuenta bancaria que desees conciliar
  • En la parte superior indica la fecha a la cual deseas conciliar
  • Luego indica el saldo final que tenga el estado de cuenta del banco en el campo "Saldo real del banco" y luego presiona la tecla "ENTER"
  • Veras como el sistema te muestra en el área de listado, todos los movimientos que están pendiente de conciliación o en tránsito
  • Marca el check que se encuentra a la izquierda, para aquellos registros que veas que ya se reflejaron en el estado de cuenta del banco
  • Por último, haz clic en el botón "Conciliar". El sistema te preguntará la fecha de conciliación y harás clic en "Aceptar" para continuar. Esto hará que el sistema le actualice a todos los movimientos marcados esta fecha de conciliación y los "oculte" del listado, ya que no están mas "En tránsito"
  • Los valores (b) y (c) arriba mencionados, se actualizarán y por ende la DIFERENCIA
  • Cuando el campo DIFERENCIA muetre un valor cero (0), indica que ya hemos concluido la conciliación y podemos hacer clic en el botón "Imprimir" de la barra de herramientas para dejar constancia de esta acción

Tips para facilitar el proceso de Conciiliación

  • Si por casualidad marcaste como conciliado un movimiento que no debías conciliar, o en caso de que necesites "revisar" los movimientos que ya estan conciliados, puedes activar el check "Mostrar conciliados a partir de este mes", esto mostrará los movimientos ya conciliados junto a los pendientes, con la diferencia que los concliados tienen su fecha en la columna "Conciliado".
  • Para "Des-conciliar" un movimiento, solo debes marcar el movimiento en el listado y volver a hacer clic al botón "Conciliar" para que el sistema le quite su fecha de conciliación. Asegurate de que ese sea el único registro marcado, ya que el sistema desconciliará (o conciliará, en caso de no tener fecha de conciliación) todos los que se encuentren marcados
  • Puedes usar los filtros que ofrece esta ventana en su sección superior para conciliar primero los ingresos y luego los egresos, o incluso filtrar los de un tipo de documento específico primero (Ej. cheques) y luego otros, usando la opción de ORDENAR que se obtiene al hacer clic en el encabezado de cada columna
  • Tambien puedes usar el botón "Buscar", para realizar busquedas sobre el listado en pantalla
  • Se recomienda que cuando hayas terminado una conciliación, hagas clic en el botón de "Propiedades" de la cuenta bancaria y coloques como "Fecha de bloqueo" la misma fecha a la que acabas de conciliar, a fin de que ningún otro usuario pueda modificar transacciones ya conciliadas.