Liquidaciones de prestamos aprobados

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Luego de haber sido aprobado el préstamo, el siguiente paso es la liquidación de dicha solicitud con alguna de las cuentas de banco o caja que tenemos creada previamente. Una vez que una solicitud de préstamo es liquidada pasa a ser un "

Préstamo Activo

", antes de eso, es solo una solicitud que no tienen ningún tipo de efecto en el estado de cuenta del socio.

PROCEDIMIENTO

1. Clic en el menú Bancos > Pago de solicitudes de cooperativa
2. De la lista superior izquierda, seleccione la 1° opción "Pago de solicitudes (Préstamos/Retiros en CHEQUE)"
3. Haga clic en el botón "Actualizar" de la barra de herramientas y se mostrarán en el listado aquellas solicitudes "Aprobadas" cuya fecha de "Preparar pago el" indicada en la solicitud se encuentre dentro del periodo de fechas indicado
4. Marque la casilla de verificación de aquellas solicitudes que desee liquidar
5. Haga clic en el botón "Generar movimiento en banco..."
6. En la ventana que aparece, seleccione la caja o banco contra la cual desea liquidar esta solicitud. Indique los demás datos requeridos y finalmente haga clic en el botón "Proceder"
7. Imprima el comprobante del egreso (o cheque) y anexelo al expediente del préstamo para su la solicitud de firma y posterior entrega al socio

TIPOS DE LIQUIDACIONES

Las solicitudes de préstamos pueden tener distintos tratamientos, según el tipo de préstamo y la acción solicitada por el socio. Dependiendo de esto, el usuario deberá seleccionar la caja o banco que aplique al caso:

1. CON CHEQUE O TRANSFERENCIA A NOMBRE DEL SOCIO: Es el caso mas común y es cuando hay que realizar un egreso por cheque o transferencia al socio por el monto solicitado
2. CON DEPÓSITO HECHO POR EL SOCIO: Es cuando el monto indicado en la solicitud de préstamo es en "Negativo" y por ende reduce el "Saldo a financiar" del préstamo activo del socio. Estas solicitudes con montos negativos, en lugar de generar un egreso de banco o caja, generan un "Ingreso" generalmente con la forma de pago: DEPOSITO
3. CONTRA LOS AHORROS DEL SOCIOS: Sucede cuando el socio desea abonar o pagar el saldo de algún préstamo activo. Al igual que el caso anterior, el monto en la solicitud es en negativo, y al momento de liquidar se debe escoger alguna caja identificada como: "

   Ahorros de los socios

   ". Este proceso de liquidación generará una salida de los ahorros del socio que se verá reflejada en su estado de cuenta
4. GENERANDO UNA CUENTA POR PAGAR A UN PROVEEDOR: Sucede cuando el socio acude a un proveedor el cual tiene algún acuerdo con la cooperativa en donde los socios llevan la copia de su solicitud de préstamo autorizada (como orden de compra) para adquirir bienes o servicios. En este caso, se debe liquidar contra una caja identificada como: "

   Anticipo a proveedores

   " y cuyo nombre corresponda al proveedor respectivo. Estos anticipos posteriormente serán los que se apliquen a la factura que entregue dicho proveedor con respaldo de todas las ordenes de compra presentadas por los socios
5. SIN EFECTO MONETARIO: Sucede cuando el monto solicitado es CERO (0), y esto sucede cuando el socio lo que necesita es "

   Cambiar el plazo

   " del saldo capital que tiene pendiente o cuando desea unificar varios tipos de préstamos en uno (1). Al momento de liquidar este tipo de solicitudes, puede elegir cualquier banco o caja (que no sea de ahorros), ya que no tendrá ningún efecto monetario por ser el monto solicitado igual a cero (0)